屏南岭尾处古代有一个村庄，叫黄家村。那里有一座古桥，通往对岸的泮地。古桥今名惠风桥，古代就叫黄家桥，又叫黄宅桥。
黄宅桥下游里许，有一潭深不可测，两旁巨石对峙，中间流水曲回，故名叫曲潭。传说，元至正年间，潭中藏匿着一条大黄甲（即鲇鱼，又叫胡子鱼，头大嘴阔，身圆体壮，两腮边各有一条硬骨刺，当地土名叫黄甲），年久成妖，经常幻变成一个美男子在附近乡村出没，伺机魅惑年轻妇女，防不胜防。周边村民饱受其苦，无计可施。
当时中溪村（即吴溪里）有一寡妇吴氏，刚为儿子娶了媳妇。儿媳姓姚，在家排行第三，叫姚三姑。黄甲妖听说三姑生得美丽，便又化成一个美貌少年，打起了她的主意。不料，三姑本非凡人，一眼便识破妖怪身份，最后将他斩于潭中。
故事颇为曲折。三姑识破黄甲妖后，立志将他斩杀，为民除害，怎奈道行尚浅，不足以降妖，于是决定，先去闾山学法。三姑打定主意，之后，交待婆婆说，儿媳明天起都在床上睡觉，有人来，无论是亲是疏，都不能让他探视。七天七夜后，自然会醒来。婆婆你要在房门口守住，记住了。三姑说完，将褡袋挂在门楣上，又将畚斗放在门口，然后，沉魂而去。
三天后，黄甲妖知道三姑已脱身去学法，于是摇身变成三姑的弟弟，来到吴家，对吴氏说，我听闻姐姐生病了，特地来探视。说完，就要去房间看望。吴氏再三推托不让他看。黄甲妖就哭。然后，他找到三姑房门，只见门口有一只猛虎在那守着，惊叫起来，问吴氏，怎么有老虎？吴氏不知法术，告诉他，那是畚斗，不是老虎。妖又问，门上怎么还有一条老蛇？吴氏又说，那是褡袋，不是老蛇。吴氏口无遮栏这么一说，三姑的法术便被破了。黄甲妖当即闯入房中，拿出事先准备的一把棕籽，把它洒在三姑的身上，变成了许多蛆虫。然后，放声大嚎，说，姐姐已经死了，尸体都烂了，长蛆虫了，还不收殓起来埋了！吴氏赶来一看，果然见三姑的身体上有许多蛆虫爬来爬去，于是，就相信了。
第二天，吴氏把三姑的身体盛殓起来，等到第七天时，拿出去烧。此时，三姑从闾山学法刚回，从古田进来，魂魄走到一处叫鞋岭的地方，远远看见这边烟起，知道婆婆愚昧，中了妖怪诡计，自己肉身已经被焚，无法还阳，不禁伤心泪下。三姑当即找到曲潭，施展法术，一剑投去，正中潭中央。不一会，就见一只大黄甲从水底下浮了上来。
三姑除掉了黄甲妖之后，当晚曾托梦给乡邻老者说，曲潭里的黄甲妖，昨天已被我斩杀。日后，再无妖孽作怪，大家可以安心了。次日，经一人提起，发现彼此都做了同样的梦，无不相顾称奇。大伙一同前往曲潭验看，现场所见，果如梦中所言。妖怪既除，潭中波平水静，一把宝剑尚飞插在水中，寒光闪闪。
时人深感三姑恩德，乃奉她为神，尊称为姚三奶，立庙祀之。这就是姚奶宫。据说，宫祠的方位、朝向、规格及尺寸，悉按三奶显圣指示建造。宫祠建成后，凡到此求子祈福者，无不灵应，由是香火日旺。后来，曲潭便改名剑潭。潭中还有一块石头高高兀立，据今人指，便是当初三姑除妖所遗之宝剑。
